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基本资料： 潇先生，今年33岁，是一家保险公司的中层管理人员，年收入10万元，打算55岁时能退休，享受享受清福。 太太比先生小三岁，是一名国家公务员，年收入约4万元。四年前，夫妻俩迎来了爱情的结晶——活泼可爱的儿子，为家人增添了不少的乐趣。就职于保险公司的潇先生很注意家庭保障，为自己增添了一份重大疾病保险和万能险，保额分别为10万和15万，年缴保费共计9500元；为孩子投保了储蓄类和教育金保险，储蓄类保险年缴保费4000元，教育保险年缴保费8500元。 幸福的三口之家生活在相声之城天津市，拥有房产两处，一套价值120万元，一套价值150万元。其中150万的房产尚有商贷7.65万，公积金贷款35.4万未结清，均还剩还款期321月，每期月供约2400元左右。目前，家庭拥有两辆汽车，一辆价值8万元，已驾驶4年，估计现值4万；一辆为去年所买，买成6万元，估计现值5万元；有现金及银行存款40万元。每月日常生活开支3000元；每年交通花费3000元、医疗支出2000元、娱乐5000元、交际消费4000元、其余各项开支30000元（其中包含保险20000元） 理财目标： 潇先生夫妇为家庭制定一个比较详尽的计划，特别是为孩子将来的教育学习、成家立业都做了如下打算： 1、教育金:2012年至2018年需要6万、2018年至2024年需要10万、2024年至2028年需要10万，2028年以后需要20万； 2、成家立业金:2033年房产首付需要50万，结婚费用需要50万。 3、夫妻俩希望在2015年时置换为一辆10万元左右的新车； 4、希望退休时，能拥有养老金120万元 4、2020年时需要15万元的用于赡养老人； 5、逐步提高生活水平，每年全家出游一次，预计花费15000元/次。 家庭年度收支情况表 （单位：万元） 收入 支出 工资收入： 房屋支出 2.8 先生 10 日常生活支出 3.6 太太 4 交通费用 0.3 医疗费用 0.2 娱乐费用 0.5 交际费用 0.4 其它 3 合计 14 合计 10.8 家庭年度结余： 3.2 1（责任编辑：职场达人） |
